Hola, soy un inversor de perfil moderado; mis ahorros son unos 300 k€: 111 k€ en planes de pensiones; 43 k€ liquidez; 43 K€ depositos; 78 k€ fondos y 23 k€ en acciones de bolsa española.
Actualmente tengo 7 fondos con un total de 78 k€ distribuidos, mas o menos 44 k€ (43%) en RV y 35 k€ (45%) obligaciones, y son:
- 14.20 k€ (18.00%) RV España (Santander Acciones Españolas)
- 14,60 k€ (18.00%) RV Britanica (THREADNEEDLE UK GROWTH C1)
- 06,00 k€ (07.70%) RV Americana (Santander RV Americana)
- 01,10 K€ (01.41%) Mixto Agresivo Euro Global (Santander PB Cartera Dinámica 50% Acc 30% Obligaciones 20% deposisto)
- 09.50 k € (12.18%) Mixto Flexible EUR Global (Metavalor Global Acc 38% Obligaciones 52% 10% Deposito)
- 15,30 k€ (19.61%) Mixto Defensivo EUR (Inversabadell 25 Acc 24% Obligaciones 37% deposito 39%)
- 17.30 k€ (22.00%) Monetario (Openbank Corto Plazo 17.3 k€ Obligaciones 14%, Efectivo 86%).
Si tenemos en cuenta fondos, depositos y las acciones, sobre 200 k€ de inversión, tengo un 22% RV y un 78% resto (39% depositos y liquidez, 39% obligaciones)
Estoy pensando en incrementar mi cartera en unos 30 k€ procedentes de un depósito; siendo entonces la inversión en fondos un 33% del total de mis ahorros.
Me gustaria conocer su opinion SOBRE MI CARTERA ACTUAL y recomendaciones DE CAMBIOS, asi como que fondos me recomendaría para la nueva inversión.
Gracias anticipadas.
Buenos días. Me parece bien que vaya poco a poco trasvasando su dinero actualmente en liquidez o en depósitos a fondos de inversión, porque ofrecen un perfil de rentabilidad/ riesgo y una fiscalidad más atractiva que muchos otros productos de inversión. Los fondos en los cuales está actualmente invertido son buenos en sus respectivas categorías, si bien carece de exposición a renta variable global, por lo que podría ser una alternativa interesante que contemplar a la hora de ir tomando posiciones en un(os) nuevo(s) fondo(s). El fondo Pictet Global Megatrend Sel- USD (LU0386865348 busca identificar las megatendencias a nivel global (crecimiento de la población, población más joven, mayor riqueza, nivel máximo de CO2...etc.), e invertir en valores directamente relacionados con ellas. Para ello, el fondo estará invertido en las 9 temáticas de la gama sectorial de Pictet, estando en principio cada tema equiponderado y reajustado mensualmente. El universo de inversión no se limita a una zona geográfica concreta. También podría invertir en bonos convertibles, de la mano del UBAM Convertibles 10 - 40 que hemos mencionado varias veces a lo largo del encuentro.