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    FONDOS DE INVERSIÓN

    Por: Ramon Iglesias Tudela

    Hola buenos días,soy cliente de la caixa y me gustaría saber si a usted le parece interesante para lo que resta de año y teniendo en cuenta la volatilidad existente ,invertir una parte de mis ahorros en el foncaixa equilibrio ,digamos que como fondo refugio.Gracias muy amable
    Hola Ramon, a pesar de trabajar con la Caixa, si tiene la posibilidad debería empezar a trabajar con fondos de gestoras internacionales y no únicamente con fondos de la Caixa. Aun así, este fondo es uno de los fondos que más me gusta de esta gestora. El principal punto a destacar de este fondo es la baja volatilidad que obtiene. Según Bloomberg es un 3,19 en el último año y según Morningstar un 2,15 a 3 años. Las rentabilidades que consigue en los últimos 3 años son atractivas y sostenidas en el tiempo, lo que aporta tranquilidad a un inversor conservador. Las principales regiones donde invierte son economías desarrolladas, entre Europa desarrollada y Estados Unidos concentra prácticamente el 85% de sus posiciones. Esto lo considero una ventaja, ya que al ser un gestor español, el conocimiento que puede tener sobre estos mercados considero que debería ser superior al conocimiento que podría tener sobre mercados emergentes. Parte de los rendimientos que ha conseguido se deben a la buena evolución de los activos de Renta Fija pública que tiene en cartera, en estos últimos años sin realizar una gestión activa en este mercado se han podido conseguir buenas rentabilidades. Esta situación no se repetirá en la misma magnitud en los próximos meses. En sus 10 mayores posiciones encontramos ETFs y bonos públicos. No considero del todo adecuado que el gestor invierta al menos un 20% de su cartera a través de ETFs, se duplican comisiones dentro del fondo y el gestor no aporta valor en la selección de activos, solo replica los índices en los que invierte.
    A pesar de que usted comenta de utilizarlo como un fondo refugio, en los últimos 3 meses ha perdido un 1,80%, con lo cual no creo que sea el fondo adecuado si espera que no se deprecie nada el capital.
    Saludos! Alex
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