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    FONDOS DE INVERSIÓN

    • Alberto Loza

    Por: Evam44

    Hola Alberto. Estoy en liquidez en un 20%, y el resto lo tengo en los siguientes fondos y me gustaría saber su opinión. 16.5% M&G Optimal Income Fund Euro, 8% Invesco Pan European High Income , 4% BNY Mellon Absolute Return Equity EUR, 6% UBAM Convertibles Euro 10-40 AC EUR, 7% M&G Dynamic Allocation A EUR Acc , 5% Morgan Diversified Alpha Plus A Acc, 15% Fondo ING naranaja Dinamico, 4% BK Mixto Renta Fija flexible, 4% Fidelity Iberia, 6% BGF European Opportunities Extension Strategies E2 y 6% Gesconsult Renta Fija flexible FI . ¿Qué opina de los fondos y que cambios haría?. Se que tal vez son demasiados, ¿Cuáles cambiaría?. Tengo 44 años, perfil moderado y para medio-largo plazo. Muchas gracias por su ayuda.
    En cuanto a la adecuación de su cartera a su perfil de riesgo, me parece que es correcta. El tipo de activos y los porcentajes en cada uno de ellos, son coherentes con su perfil moderado.
    Si que opino que el número de fondos en cartera es excesivo. Siempre hay que tener en cuenta que el volumen de la cartera es importante a la hora de decidir en cuantos fondos se invierte. En general, a mayor patrimonio, más fondos. También hay que tener en cuenta las características de cada inversor. Los hay que prefieren una cartera más corta y estable y, otros son más inquietos y quieren tener más activos en cartera para seguirlos, etc.
    Yo reduciría algunos. Quitaría el fondo de Bankinter y el de ING y con ello incrementaría el Invesco y el M&G Dynamic Allocation. Además me pensaría seriamente deshacer el Fidelity Iberia e Incorporar el saldo al BGF. No por un problema de rentabilidad sino por coherencia en la cartera. No tantos fondos pequeños y mejor uno más global y más grande.

    Lo demás me parece muy correcto.
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