Buenos días Cómo valoraría esta estrategia para una cartera muy conservadora (en este caso de mis padres) de 240.000 € aprox ¿Quizás demasiado diversificada? Busco En la parte del Fondos obtener una revalorización superior a la inflación más un plus de al menos 2% intentando minimizar el riesgo
200.000 € Depósitos (y Liquidez)
5.000 € ESAF CP (2%)
5.000 € UBAM Convertibles Euro 10-40 (2%)
5.000 € AXA IM FIIS EU Short Dur HY E-C EUR (2%)
5.000 € Fidelity European High Yld E-Acc-EUR (2%)
5.000 € ES Global Bond (2%) ó 5.000 € ES Euro Bond (2%)
10.000 € Fidelity Iberia (4%)
Hola Javier,
La cartera es conservadora y, al tiempo, demasiado atomizada en la parte dedicada a fondos de inversión. Tiene siete fondos para un 16% de la cartera. Eso es poco menos que inmanejable.
Yo reduciría algo la cantidad dedicada a depósitos, incrementando los fondos y, al tiempo disminuiría el número de fondos. Posiblemente con tres o cuatro sería más que suficiente.